第二百九十一章 资金管理中心（1/2）
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林慧现在月进上万，感到不踏实，冯一平月进至少上百万，现在却似乎要借钱，不，专业的说，是融资。00ks
其它公司都不缺资金，缺的是怡佳酒店。
但怡佳快捷酒店发展很快，现在已经在谋划第十二家店，除了第一家店买下了产权，其它的都是租赁物业，但是均匀每家店，改革用度也都在300万以上，固然目前账上还比较充裕，不过按现在的发展趋势，预计半年后资金就会紧张。
而银行可不是父母，不是即要即给的，假如不是对企业财务状态有信心，不是有几家银行追在屁股后面要授信，第一次向银行借贷，提前半年做这个工作，都不能说是很充裕。
后来的冯一平，只开了个小公司，很自觉，压根就不往银行自讨没趣。
男人感到最挫败的时候，除了被女神拒尽，就是花上很多时间和精力，按银行的请求筹备和提交好多材料往贷款，然后那边很客气的轻飘飘的一句话，“贵公司不满足我行的贷款条件！”
本认为混的还算可以的你，在那一刻，确定腰都直不起来。
但现在不一样，好几家银行都在做工作，争着抢着让他们贷款，以前都不敢求银行，现在银行求自己，冯一平很有几分翻身的感到。
怡佳总部的会议室里，翻了翻那厚厚的材料，冯一平说，“我不用细看吧，零负债，现金流量充分，主营业务收进增长率最低都在50%以上，均匀起来，经营效益最低的金属制品公司。营业利润率也在15%以上，固定资产估值，怎么也在三亿以上，这样的数据，贷款还要我担心吗！”
在坐的都笑了起来，公司一直都不缺钱的。今年重要是由于在海南也买了一块地，筹备建酒店，加上怡佳的进展太快，下半年才可能会有资金缺口。
“一年期的利率多少？”冯一平问李琳。
“各银行大同小异，最低的在5.35，”
冯一平有些心痛，假如贷两个亿，一年的财务用度，也可以在首都买一套现在的顶级别墅。
他在香港瑞银的账上。还呆着近五千万美元，只要投进来就可以周转，可是，资金进来轻易，出往就难，特别是美元，进来的是美元，出往的只能是国民币。
再说。固然那些钱现在是闲置，可是只要用一次。就能带来高额的回报，以后其他项目标启动资金，还要靠在金融市场上的斩获，还是不能动。
“做两手筹备，贷款先不急，吊吊那些着急的银行。先做另一件事，李总，”他吩咐李琳，“你马上着手，成立一个资金治理中心。重要职能就是同一筹集、分配、应用、治理和监督下属各公司的资金，达到资金应用效率的最大化。
同时，向各关联银行和和工商部分做好阐明工作，以后各公司就可以在资金治理中心进行内部存款、内部借款和还款，我估计他们必定会请求这是有偿的吧？”
公司和个人不一样，像我们找朋友借钱应急，不付利息没关系，但公司就不一样，不说账户资金支取程序，即使是同一个老板，关联公司之间的财务往来，假如不处理好，比如没有收取利息，那就存在逃税或抽逃资金的可能。
“以我们现在的关系，银行和工商部分的工作好做。内部的借贷，确定是要有偿的，收占用费就好，我们可以参照银行利率，适当上浮内部存款的资金占用费率，适当下浮内部借款的占用费率，也不会把存贷利差留在治理中心。
但是，这项工作工作量很大，相干流程的制定，需要时间，收拾各公司的账户，也需要时间，同时，这样做还会增设不少会计科目，另外，关于财务处理和报表及对账的治理，最好是让智通公司在财务软件上增设相干的模块。”李琳稍微想了一下，就完整的答复了冯一平的问题。
“洪总今天也在，软件问题，你自己和他沟通，四到五个月的时间，这些能不能都理顺？”冯一平问。
李琳想了下，“我这边没问题，”
洪浩然说，“只是加一些模块，不会超过两个月，”
“那就好，现在我们来统计一下半年后各公司会有多少盈余，我这边，香港的杂志社，到时至少能抽出两千万，”他这说的是中文版的收进，至于英文版的广告收进，都是以美元结算，他暂时也不想动。
“装饰公司抽出三千万没问题，不包含橱柜厂，家具厂也能抽出一千万来，”梅义良说。
“扣除年中可能在美国创办分公司的用度，智通公司，到时至少能抽出一千万，”
“有佳扩大的步伐一直没有停，但是，现金流充分，抽出两千万没问题，”
“徐总你自己酒店这边，到时能有多少家酒店营业，预计能造血多少？”冯一平问徐斌，快捷酒店不是方便店，现在方便店从筹备到营业，不到一个月的时间，而一家怡佳的分店，从前期筹备到正式营业，至少得一个季度。
“到时争取十五家店正式营业，按现在的均匀进住率63%来算，加上
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